Инвестиции в недвижимость — надежное вложение или иллюзия стабильности?

Реакций:

Инвестиции в недвижимость — надежное вложение или иллюзия стабильности?

Инвестиции в недвижимость десятилетиями считались одним из самых безопасных и перспективных вариантов вложения средств. Согласно отчету CRBE, за 2020 год объем инвестиций в недвижимость увеличился на 14% по сравнению с показателями за предыдущий отчетный период.

Но эксперты отмечают: доходность от таких вложений на фоне экономического кризиса с большой вероятностью может не оправдать ожиданий, а перед тем, как входить в бизнес, нужно тщательно просчитать все риски. Итак, в какую недвижимость лучше инвестировать и стоит ли это делать вообще?

Инвестиции в недвижимость: что нужно знать

Инвестиции в недвижимость: что нужно знать

В долгосрочной перспективе объекты почти всегда растут в цене. Как и в любой сфере, здесь есть свои взлеты и падения, но рынок инертен, что теоретически означает меньший уровень риска. Но важно понимать, что инвестирование в недвижимость имеет свою специфику:

  • Доходность в значительной степени зависит от типа помещения и расположения. Инвестиции в коммерческую недвижимость могут приносить до 6-12% в год, тогда как от сдачи в аренду квартиры прибыль будет ниже — в среднем, 3-10%.
  • Инвестирование в коммерческую недвижимость и крупных жилых объектов предполагает выплату более высокого имущественного налога.
  • Средний срок окупаемости вложений в недвижимость — от 9 до 15 лет.
  • Получать пассивный доход от инвестиций в недвижимость не получится. Ремонт, обновление мебели, оплата коммунальных услуг и т. д. ложатся на плечи владельца. Если речь идет о B2B-сегменте, то здесь уже необходимо оформлять ИП, платить налоги и взносы, подключать полноценное банковское обслуживание.
  • Можно вложить деньги в недвижимость на этапе строительства. Это самый выгодный вариант — к моменту ввода объекта в эксплуатацию цена может вырасти более чем на 40%.

Некоторые рассматривают в качестве альтернативы инвестиции в зарубежную недвижимость. Так, в Таиланде доходность выше, чем в России — до 15% годовых, а налоговая система — одна из самых лояльных в мире. Но придется разбираться в тонкостях законодательства и учить язык — как минимум, чтобы общаться с туристами и местными властями.

Основные стратегии инвестирования в недвижимость

Основные стратегии инвестирования в недвижимость

Планируя инвестиции в недвижимость с нуля, можно рассмотреть один из нескольких вариантов:

  • Flip the House — покупка недвижимости на вторичном рынке с целью быстрой перепродажи после реконструкции или ремонта;
  • приобретение квартиры, дома или нежилого помещения для сдачи в аренду (посуточно или на долгий срок);
  • инвестиции в недвижимость на этапе строительства.

Первый вариант подходит начинающим инвесторам, остальные — более опытным игрокам, разбирающимся в юридических и экономических нюансах.

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2021 году?

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2021 году?

Споры о том, выгодно ли инвестировать в недвижимость, будут всегда. Но в нынешних реалиях это далеко не самый рациональный вариант вложения средств. Вот лишь несколько проблем, с которыми сталкиваются инвесторы в недвижимость:

  • высокий порог входа (от $30 тыс. для жилых объектов, от $70-80 — для коммерческой недвижимости);
  • низкая ликвидность — чтобы продать объект по реальной стоимости, могут потребоваться месяцы;
  • самый долгий срок окупаемости по сравнению с другими активами;
  • постоянные расходы на содержание и ремонт;
  • высокие налоги (для юрлиц — налог на прибыль, для физических лиц — НДФЛ);
  • риск столкнуться с недобросовестными застройщиками и потерять все вложения при инвестициях в недвижимость на этапе строительства.

Стоит учитывать и то, что рынок сильно зависит от общего экономического фона. Например, инвестиции в недвижимость коммерческого назначения могут приносить больший доход от аренды, но динамика цен на такие объекты на протяжении нескольких лет остается отрицательной из-за отсутствия развития малого и среднего бизнеса. А на фоне пандемии, которая вынудила компании массово переводить сотрудников на удаленную работу, прибыль арендодателей упала в разы.

Почему покупка криптовалюты перспективнее, чем вложение в недвижимость?

Почему покупка криптовалюты перспективнее, чем вложение в недвижимость?

Долгое время инвестирование в недвижимость оставалось едва ли не единственным способом сохранить и приумножить свой капитал с относительно небольшими рисками. Но традиционные схемы становятся все менее эффективными.

Криптовалюты уверенно вытесняют инвестиции в недвижимость из списка защитных активов. За год с апреля 2020 цены на жилье в России выросли в среднем на 15%. Цена Bitcoin за то же время увеличилась почти на 900%. Самые удачные и выгодные инвестиции в недвижимость не способны дать такого прироста.

Но если в первом случае повышение с большой вероятностью оттолкнет потенциальных покупателей и арендаторов, то во втором ликвидность растет прямо пропорционально стоимости монеты.

Сравнивая инвестиции в недвижимость и крипторынок, некоторые называют последний «пузырем», который обречен лопнуть. Недавний обвал BTC и альткоинов в таких спорах становится одним из главных аргументов. Но, анализируя ситуацию, опираться необходимо на факты. А они в этом случае свидетельствуют в пользу криптоинвестиций:

  • За всю историю биткоин пережил как минимум три обвала — в 2017, 2018 и в марте 2020 года. Каждый раз после этого цена многократно возрастала в течение сжатого интервале времени.
  • Чтобы выбрать, в какую недвижимость вложить деньги, нужно тщательно проанализировать рынок, правильно выбрать тип объекта, расположение, застройщика или продавца. Список топовых криптовалют сформировался еще несколько лет назад и с тех пор существенно не менялся.
  • Поддержка со стороны крупных компаний и банков, в числе которых MicroStrategy, Square, The Motley Fool, Morgan Stanley, Mastercard и других на данном этапе полностью исключает сценарий «лопнувшего пузыря».
  • В отличие от инвестирования в недвижимость, криптовалюты не требуют вложений на старте — можно инвестировать 100-200 $ и зарабатывать.

Возможностей в плане выбора инвестиционной стратегии тоже больше. Будь то инвестиции в недвижимость за рубежом или на локальном уровне, чтобы получить прибыль, придется искать арендаторов, покупателей, тратить время на оформление сделок. В случае с криптовалютами можно выйти на 100% пассивный доход: заработать на росте цен можно, просто купив несколько монет и храня их в кошельке до очередного подъема.

Еще более выгодный вариант — стейкинг-счет. Здесь, удерживая активы, вы получаете прибыль до 15% в месяц в той же криптовалюте. Управление активами берет на себя команда профессиональных трейдеров. За год количество монет можно увеличить в 1,5-2 раза при тех же вложениях. Вместе с ними увеличится и итоговая доходность. А что самое главное, что все монеты на стейкинг-счете и вы можете их вывести вместе с доходностью.

Ciclex — надежный партнер в мире криптовалюты

Ciclex — надежный партнер в мире криптовалюты

Платформа Ciclex предлагает трейдерам и инвесторам широкий выбор инструментов для заработка. Преимущества площадки:

  • доступ к современной бирже, стейкинг-счетам и защищенному мультивалютному криптокошельку на одной платформе;
  • возможность работы с любыми монетами из списка лидеров по объему рыночной капитализации — BTC, ETH, BNB, USDT и других;
  • собственная команда профессиональных аналитиков, работающих с Bitcoin с 2011 года;
  • криптовалютный пул, обеспечивающий полную безопасность всех сделок на бирже и стейкинга;
  • отчеты о доходности и возможность вывода средств из стейкинг-пула каждые 10 дней.
Серия инструкций

(видеоинструкции)